Planirate li uplatiti veću količinu gotovine na svoj bankovni račun? Ako je iznos veći od 10.000 evra, pripazite – jedan pogrešan korak može rezultirati odbijanjem uplate ili čak zatvaranjem vašeg računa.
Banke su obvezane zakonom strogo pratiti porijeklo novca kako bi spriječile pranje novca i finansiranje terorizma. Ako nemate odgovarajuće dokaze, uplata može biti odbijena, savjetuju stručnjaci.
Zašto banke traže dokaz o porijeklu novca?
Prema Zakonu o sprečavanju pranja novca i finansiranju terorističkih aktivnosti, banke su dužne pratiti poslovne aktivnosti svojih klijenata. To uključuje provjeru izvora sredstava pri gotovinskim uplatama, naročito ako iznos prelazi 10.000 evra. Ako banka ne može učinkovito upravljati rizikom od pranja novca, dužna je odbiti transakciju.
Koji dokazi su prihvaćeni?
Ako ste tokom godina štedjeli gotovinu kod kuće, trebate imati dokumentovane dokaze o porijeklu tog novca. Prihvaćeni dokazi uključuju:
- Potvrde o isplatama gotovine s vaših prethodnih bankovnih računa
- Ugovore o darovanju ili nasljedstvu
- Izvode iz drugih banaka koji pokazuju povlačenje gotovine
- Račune i potvrde o privatnim prodajama
- Dokaze o razmjeni valuta (sortengeschäfte)
Ako nemate ove dokumente, banka može odbiti uplatu ili zahtijevati dodatna objašnjenja.
Što učiniti ako nemate odgovarajuće dokaze?
Ako nemate dokumente koji potvrđuju porijeklo novca, preporučuje se:
Kontaktirati advokata - On može pomoći u pripremi izjave o porijeklu novca i savjetovati vas o daljnjim koracima.
Obratiti se banci unaprijed - informišite banku o svojoj namjeri uplate i pitajte koji dokumenti su potrebni.
Pripremiti dodatne informacije - Ako ste novac štedjeli kod kuće, pripremite detaljan popis transakcija koje su dovele do uštede.
Uplate gotovine većih iznosa zahtijevaju pažljivo praćenje zakonskih propisa. Pripremite odgovarajuće dokaze o porijeklu novca kako biste izbjegli neugodnosti i osigurali nesmetano poslovanje s vašom bankom.
