Планирате ли уплатити већу количину готовине на свој банковни рачун? Ако је износ већи од 10.000 евра, припазите – један погрешан корак може резултирати одбијањем уплате или чак затварањем вашег рачуна.
Банке су обвезане законом строго пратити поријекло новца како би спријечиле прање новца и финансирање тероризма. Ако немате одговарајуће доказе, уплата може бити одбијена, савјетују стручњаци.
Зашто банке траже доказ о поријеклу новца?
Према Закону о спречавању прања новца и финансирању терористичких активности, банке су дужне пратити пословне активности својих клијената. То укључује провјеру извора средстава при готовинским уплатама, нарочито ако износ прелази 10.000 евра. Ако банка не може учинковито управљати ризиком од прања новца, дужна је одбити трансакцију.
Који докази су прихваћени?
Ако сте током година штедјели готовину код куће, требате имати документоване доказе о поријеклу тог новца. Прихваћени докази укључују:
- Потврде о исплатама готовине с ваших претходних банковних рачуна
- Уговоре о даровању или насљедству
- Изводе из других банака који показују повлачење готовине
- Рачуне и потврде о приватним продајама
- Доказе о размјени валута (sortengeschäfte)
Ако немате ове документе, банка може одбити уплату или захтијевати додатна објашњења.
Што учинити ако немате одговарајуће доказе?
Ако немате документе који потврђују поријекло новца, препоручује се:
Контактирати адвоката - Он може помоћи у припреми изјаве о поријеклу новца и савјетовати вас о даљњим корацима.
Обратити се банци унапријед - информишите банку о својој намјери уплате и питајте који документи су потребни.
Припремити додатне информације - Ако сте новац штедјели код куће, припремите детаљан попис трансакција које су довеле до уштеде.
Уплате готовине већих износа захтијевају пажљиво праћење законских прописа. Припремите одговарајуће доказе о поријеклу новца како бисте избјегли неугодности и осигурали несметано пословање с вашом банком.
